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2016年6月28日

陳蕙蘭 理財方略

投資ETF兩大考慮因素

香港投資者對交易所買賣基金(ETF)這種產品已頗為熟悉,從貝萊德去年進行的「環球投資者取向」調查可見,港人愈來愈接受透過ETF投資。調查結果顯示,在持有股票的受訪港人中,24%有透過ETF投資股票。面對市場波動加劇,投資者可選擇使用ETF以分散風險和提升潛在回報。面對近年市況持續的波動,投資者在扣好安全帶之餘,亦可考慮更多元化地投資於不同地域及各類資產,務求分散風險及駕馭波動市;就像持續均衡飲食才能維持健康一樣,投資時需要一個風險均衡的組合,方能履險如夷。

ETF不但能夠追蹤基準指數表現,同時間為投資者提供廣泛的選擇,涵蓋不同資產類別、行業與地域,是資產配置的好幫手。

不過,投資ETF也不能太過隨意,需多加留意當地時區交易問題。投資市場瞬息萬變,投資者要及時作出應對,因此香港投資者應以選擇可以在亞洲交易時段買賣的ETF為佳。

另一個於考慮投資ETF時要注意的地方,是其管理費用的投資成本。低成本往往代表有機會取得較高潛在回報,在「小數怕長計」之下,有時僅是數十點子的收費差距,對長期投資回報已有很大影響。

投資者注意管理費用高低之外,還必須衡量ETF發行人是否有足夠經驗,和產品訊息披露的質素是否理想。要慎選發行人,才能選出最優質及適合本身投資策略的ETF。(編按:全文請瀏覽本報網站「財富管理」專頁)

作為貝萊德董事總經理兼iShares安碩亞太區主管,為《信報》/信網撰文,分享投資ETF心得。

 

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