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2016年6月2日

筆銘 筆聞集

財務建議電子化

英國銀行RBS早前裁減550名前線理財顧問,並以電腦(robotic advisors)取而代之。除非客戶的收入或財產較高, 又或本身情況特殊,找理財顧問提供個人化的建議並不合乎成本效益;因此,英國不少草根階層便會較難得到財務建議。其實,所謂財務策劃在大部分情況都離不開數項基本需要,例如計劃退休、準 ...

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