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2016年5月21日

Anson Sir 型格理財

投資善用直覺配合大數據

投資理財無時無刻也有兩個話事人,一個是表意識,另一個是潛意識,能夠明白兩者的優點和缺點,將可大幅提升你的理財效率。

我們的思維及行為都受這兩個意識影響,簡單點說,表意識是我們能理解到及容易表達出來,且能夠受控制的思維;潛意識則是我們內心深處自動運作的意識,處理速度以倍數計地超越表意識,但並不會受到控制。

例如你可以決定去認識一個人與否,但不能控制自己「真心」愛或不愛那個人;又例如你可以去開關電話來聽音樂,但不能開關腦海內不斷盤旋的音樂。

在下每一個決定前我們會先用表意識分析,而這個過程或多或少會受潛意識影響,影響程度受到個人的性格取向及長期行為形成的習慣,習慣又會影響潛意識,兩個系統是互相影響及支持的。例如我們剛認識一個人的時候,便會根據自己潛意識內與那個人相似人物的資料去下第一個判斷,這是自動在腦內自動產生,而你亦會再根據當時環境及與他的對話,去改變初時的判斷,形成了第一印象。例如你上次買一隻內銀股是輸了很多錢,當你再研究一篇內銀股分析文章的時候,便會先喚起輸錢的感覺,但同時表意識會去消化那段文章的內容;但如果上次輸錢的感覺不是很深刻,或是你是具相當分析思維或表意識相當強的人,那你就會受當前的文章影響較多。

克敵制勝兩大方法

我們的表意識能有條理地認知當時新環境,較「準確」地控制場面,但因為速度較慢,相對不斷改變的世界或極大資訊量的現代環境,我們的表意識效用已經減低,這就是為什麼基本分析近年效果下降。另一方面,直覺(潛意識)雖然神秘及不能解釋,但有許多時卻能比表意識更好地分析大量數據及言語,以及意識不能解釋的數據,但直覺與錯覺只是一線之差,且幾乎沒有分析能夠清楚解釋我們每個人各自的直覺與錯覺的比例。筆者的經驗是,如果一個人本身偏見愈多,錯覺出現的機會愈大。這就是能力高的交易員都有相當市場直覺,但他們都要有十年以上的「正確經驗」才能培養出真直覺,而且是建基於他們本身的分析能力、檢討及資訊整理力值均相當高的情況下,否則只會是有許多錯誤經驗及錯覺的老手。

在大數據時代,你有兩種能夠克敵制勝的方法,一是利用或建立你的大數據系統,例如信報信號(聲明:我沒有收錢賣廣告)、技術分析系統等等,利用電腦的處理能力代替你的潛意識;二是培養你的直覺力,包括紀錄好每一次投資的紀錄及檢討,令自己下一次能修正錯誤的決定及習慣,以行動去改變潛意識的錯誤,並且提升自己的感受性,不可事事太根據表面證據去分析,見樹亦要見林。檢討系統說易行難,我接觸過逾千個投資者,低於一成有寫下檢討,每次投資完都只有贏與輸的感性經驗累積,沒有改善下次投資理財的理性解決方法。

只要你能分析自己的直覺是由情緒帶動還是真正直覺思維,統計自己直覺的成功率,同時可考慮另一部分的理財投資分配由真正專業理財服務(今時今日不易找)或大數據系統去執行,便能分散個人帶來的影響。

Q&A電郵:[email protected]

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