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2021年10月29日

人行:境外互網券商非法經營

互聯網證券商跨境在內地經營進一步惹起監管機構關注,繼官媒連番發文批評潛藏風險後,人民銀行官員近日直接開腔,人行金融穩定局局長孫天琦於周日(24日)在外灘金融峰會上為跨境互聯網券商定性,稱其在中國境內「無照駕駛」,屬於非法金融活動。分析認為,市場憂慮當局會出手限制內地居民開設離岸銀行戶口,又或不容許利用離岸戶口開設境外證券戶口。富途證券創辦人兼首席執行官李華昨天發文安撫市場,強調公司資本充足,不存在倒閉問題。

富途老虎美股急瀉逾兩成

富途證券周四美股盤前曾急瀉30%,老虎證券亦挫逾兩成。美股開市後,富途及老虎分別最多下插25%及20%,截至美股收市,富途報58.47美元,下挫12.76%;老虎大跌17.06%,報7.34美元。

孫天琦上周以《數字環境下金融牌照的地域邊界和客群邊界的實現》為題發表演講,提及部分境外證券經營機構在未取得境內相關牌照、僅持有境外牌照的情況下,利用互聯網平台,主要專門面向境內投資者提供境外證券投資服務,例如美股、港股交易服務,屬於「跨境支付」範疇。目前跨境互聯網券商快速增長的客戶數目,多來自中國境內。

他續稱,金融產品是專賣品,「不是誰都可以賣,不是想賣給誰就賣給誰,也不是誰想買就能買。」金融牌照有國界,境外機構在境內從事禁止的、未對外開放的金融業務,或者僅持境外牌照在境內展業,屬非法金融活動。

老虎證券回應表示,和其他美國、香港券商業務模式一樣,公司嚴格遵守全球各地監管規定,沒有任何法律合規上的變化和創新,只是通過中國科技力量提升用戶體驗。公司又指目前在香港、新加坡、紐西蘭、澳洲、美國等多地持證券牌照,80%以上的增量入金客戶來自海外,公司始終嚴格遵守相關監管要求,保障客戶資產安全。

富途證券則說,自成立之日即在香港持牌並接受嚴格監管,一直秉承合規經營原則,在原有行業法律法規的框架內經營,與所有在港持牌的同行無異。富途在多個國家地區成立了獨立的持牌機構,80%以上的新增客戶來自香港及海外,絕大多數存量客戶也來自香港和海外。該行又提到,其客戶資產需隔離在監管指定的專用託管賬戶,券商資產與客戶資產妥善分離,彼此獨立,且受到嚴格監管。

富途CEO:資金充足不會倒閉

李華在富途牛牛App內撰文,稱富途證券母公司富途控股在過去逾一年募集的150多億元資金,大都用來支持富途證券的業務營運,「因此資本金非常充足,不存在倒閉的問題」。

事實上,人民網在兩周前已發文,因應《個人信息保護法》將於今年11月1日起施行,點名質疑富途證券、老虎證券等跨境互聯網券商在內地公民個人訊息出境問題上的合規性。其後內地《證券時報》報道,中國證監會在2016年曾發布投資風險提示,明確除合格境內機構投資者(QDII)和「滬深港通」機制外,未批准任何境內外機構提供「跨境炒股」服務,並引述消息指中證監將完善相關規則,規範富途及老虎證券等互聯網券商的金融活動。

摩根大通預測,中國境內客戶對富途證券的收入貢獻達到約50%,今年第二季新增客戶中約20%來自內地。假設2022年內地業務收入降至零,富途仍可以錄得盈利,但淨利潤將下滑71%。儘管短期面臨下行風險,該行仍維持對富途的「增持」評級,認為就算監管有變化,官方也不太可能完全壓制其現有業務。

富瑞則估計,截至6月底,富途證券大約有35%的付費用戶來自內地,富途主要向已經擁有離岸銀行戶口的內地居民提供服務。該行指出,現時需要等待更多監管指引,中國政府會否出台新規限制內地居民開設離岸銀行戶口,又是否容許利用離岸銀行戶口開設證券戶口,是市場主要憂慮。

 

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