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2021年9月22日

恒大靠理財產品填補資金缺口

恒大(03333)債務問題引發全國各地有投資者請願。英國《金融時報》引述恒大管理層指出,買下恒大理財產品的人背景廣泛,包括員工、供應商及旗下物業的業主,所籌得的款項被用於填補集團資金缺口,以及用於償還予其他理財產品投資者。有管理層承認,這類理財產品對一般散戶而言風險太高,不應向他們發售,如投資者最後無法取回款項,相信會導致很多經手人因財務詐騙被捕。

售予員工業主 8萬散戶損手

報道提到,買入恒大理財產品損手的散戶達8萬名,涉及未清償款項達400億元(人民幣.下同),目前尚未清楚這些債務是否屬於恒大的表內債務。該報道翻查部分理財產品的合約及滙款資料,發現資金流進湖北一些小企業,例如「湖北鋼盾物資」。不具名的恒大管理層透露,這間只是空殼公司,理財產品的收益實際用於為母公司填補不同的資金缺口,並無具體資料可檢視資金真正轉移到哪裏。該管理層續稱,有部分理財產品的收益用於償還更早發售的理財產品,由於產品銷情下滑,令這業務模式難以持續。有恒大金融顧問曾向傳媒明言,相關理財產品是「供應鏈金融」的一類。

另一方面,路透亦引述恒大旗下恒大財富一名銷售經理表示,過去5年,有逾8萬人買下恒大的理財產品,集資超過1000億元,當中有400億元投資為未清償。

中國政府近年致力去槓桿,加強限制房企融資,一些債務龐大的房企轉為向員工、客戶及供應商尋求新資金,向他們出售商業票據、信託及理財產品。報道引述銷售經理及已買下產品的恒大員工說,集團於2019年向散戶出售理財產品,當時正值P2P網貸行業被規管整頓之後。

報道亦指出,恒大財富為吸引散戶入場,曾在去年聖誕推廣中標榜,每人買下逾300萬元理財產品,可獲得Dyson空氣清新機及Gucci手袋等禮品。相關宣傳單張稱,產品為固定入息類,適合尋求穩定回報的保守投資者。

 

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