熱門:

2018年9月3日

按證研推新退休產品一站式銷售

香港按揭證券公司近年積極推動安老按揭及年金業務,「促進退休規劃發展」已成為該公司新的使命。按證公司總裁李令翔【圖】表示,有計劃推出新的退休規劃產品,惟仍在初步研究階段,期望未來能設立退休計劃銷售中心,一站式銷售相關產品。

被問到會否把安老按揭及年金產品包裝一併銷售,他坦言:「一定會諗」,亦是順理成章。他指出,目前安老按揭涉約2800宗,以兩人計,客戶數目5000多個,年金客戶約9000人,總數已有1萬多客戶,「現在有正式使命(official mission)就是做退休規劃」,有關客戶群都是按證公司繼續發展退休規劃業務很好的基礎。

按證公司自1997年成立,過去一直強調以促進銀行穩定、市民置業安居及本地債券市場發展為使命,自去年公布推出年金計劃後,退休規劃發展亦成為其使命之一。

針對長者資產轉化收入

李令翔直言,有計劃推出新產品,惟目前仍在初步研究階段,未有透露詳情,至於新產品是否與安老按揭及年金相關,他表示,主要仍是「把資產轉化為收入的概念」。同時,「最大的計劃,(希望日後)可能設立一個退休計劃銷售中心」,把該公司的所有退休相關產品作一站式銷售。

李令翔解釋,按證公司2011年開始推出安老按揭,經多年的努力推動,至今涉及的申請約2800宗,市場仍有推動空間,因為潛在客戶對有關產品已開始了解,而最大的客源為居住於資助房屋的人士,現時未補地價的居屋及公屋約40萬間,1%就有4000間,若果每年有1000宗安老按揭,每宗平均樓價500萬元,每年「可幫人把50億元的資產轉化為收入」。

截至今年8月30日,安老按揭共約2800宗申請,資助房屋約佔20%。

或放寬年金百萬認購上限

另外,按證公司旗下的香港年金公司的終身年金計劃,將於本月底開始進行正式的投保手續,對於認購意向登記階段有很多不同的評價,李令翔重申,年金計劃是保險產品,終身年金計劃適合某些人,特別是錢不多而身體又健康良好的人士,由於並非適合所有人,有聲音指投資回報忽略了保障成分。

李令翔補充,未來在銷售上可作改善,因首次推出有關產品,為避免秩序混亂,故分兩階段來做,今次申購量未如當初想像般大,銷售毋須分開兩階段,推售的同時可向客戶解釋產品詳情。而今次認購意向登記發現,有意申請100萬元(即個人申請上限)的需求最多,而且有人認為100萬元並不足夠,因每月年金僅5000多元,日後或可考慮把個人認購100萬元的限額放寬。

但他強調,回報率是按長期預算設定,短期不會有所改變,除非市場利率出現結構性的長期改變。

採訪、撰文︰陳玉珍

放大圖片 / 顯示原圖

訂戶登入

回上

信報簡介 | 服務條款 | 私隱條款 | 免責聲明 | 廣告查詢 | 加入信報 | 聯絡信報

股票及指數資料由財經智珠網有限公司提供。期貨指數資料由天滙財經有限公司提供。外滙及黃金報價由路透社提供。

本網站的內容概不構成任何投資意見,本網站內容亦並非就任何個別投資者的特定投資目標、財務狀況及個別需要而編製。投資者不應只按本網站內容進行投資。在作出任何投資決定前,投資者應考慮產品的特點、其本身的投資目標、可承受的風險程度及其他因素,並適當地尋求獨立的財務及專業意見。本網站及其資訊供應商竭力提供準確而可靠的資料,但並不保證資料絕對無誤,資料如有錯漏而令閣下蒙受損失,本公司概不負責。

You are currently at: www.hkej.com
Skip This Ads