2019年1月7日
現時市場上對資產傳承的理財產品需求愈來愈高,宏利推出相關服務應市,保單可無限次更改受益人,意味着保單生效後,能按投保人意願不斷把價值承傳,做到資產「永續」繼承效果;雖然一般情況多為長輩向下一代傳遞,但宏利可安排較年長者為受益人。保單的保證連非保證部分,預期內部回報率(IRR)可高達6%。
內部回報率高達6%
宏利香港個人理財產品業務部副總裁兼首席產品總監紀榮道表示,新推產品分為進取及穩健型兩款,同樣會投資於債券、定息收益、股票及房地產等市場。進取型有45%至75%屬股票及地產等非固定收入資產,25%至55%為債券及定息收益等低風險資產;穩健型則有35%至50%為非固定收入資產,低風險投資佔50%至65%。
假設選擇5年供款計劃,直至保單第30個年度,進取與穩健型的保證回本期分別為20年及15年,預期內部回報率則為6%和5.2%。
至於保障方面,紀榮道指身故賠償以已繳保費或保單現金價值較高者為準,如保單生效後首5年因意外身故,則會有已繳保費的200%作為賠償。
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