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2018年5月23日

專訪

中資搶攻港私人財富管理業
諾亞:跟着客戶全球化 滿足內地客海外需求

近年有多家海外私人銀行撤出亞洲私人財富管理市場,然而中國的私人財富正在急速增長,不少海外財富管理機構仍然希望透過香港拓展相關業務。現時更見內地私人銀行,甚至內地的第三方理財以及證券公司,積極進軍香港私人財富管理市場,配合客戶「走出去」。

業界相信,百花齊放的發展會令本港私人財富管理市場進一步壯大,但未必人人都可以成功,不排除市場仍有機會出現整固。

諾亞集團總裁林國灃預期,內地機構進軍香港私人財富管理市場的趨勢將會持續,因為要「跟着客戶全球化」。

他指出,諾亞是內地最大的私人財富管理公司,高資產淨值的客戶群多達19萬,管理的客戶資產規模(AUM)達5000億元(人民幣.下同),折合約6259億港元。

在19萬的客戶群中,有80%至85%是企業家,他們的業務正朝向全球化發展,因此諾亞亦要拓展海外業務,滿足客戶海外的服務需求。

AUM每年增長逾三成

林國灃又稱,由於公司不少客戶在海外亦有業務及資產,其內地的資產或已由諾亞管理,但「海外資產不一定要找我們(管理)」,所以諾亞希望透過中港業務的聯動,把服務的對象可以擴大至海外以及香港的華人。

諾亞於2012年在港拓展業務,業務團隊已拓展至澳洲、加拿大等地。

現時諾亞香港管理的AUM約200億至300億元,每年增長約30%至40%。

本港私人財富管理公會(PWMA)資料顯示,45名公司會員中,連同中資銀行在內,擁有內地背景的公司會員共12間,包括去年加入PWMA的諾亞財富集團旗下的諾亞控股(香港),以及今年加入成為會員的海通國際證券及招銀國際証券。

林國灃解釋,率先選擇在港拓展業務,因為香港具有全球投資的能力及人才滙聚,客戶亦覺得香港投資機會穩健。再者,過去很多內地客戶對資產配置及防範風險概念模糊,該公司與知名的投資管理公司如黑石(Blackstone)合作,定期在港向客戶講解投資理念。

隨着客戶開始關注家族傳承的問題,香港私人財富管理的系統成熟,有助為客戶提供包括信託安排等服務。

他預期,內地私銀、財富管理機構,甚至證券公司進軍香港的趨勢將會持續,但「並非間間(公司)想做就做到」。

定位策略須清晰 吸引人才

了解到部分證券公司由於有很多交易客戶,希望轉型發展財富管理業務,「這是好的目標,並非這麼容易做到。」機構必須要有清晰的定位及策略,並且要有能力吸引有經驗的人才、有全球化的合作夥伴,以推動海外業務的發展。

諾亞在港初期吸納人手方面,亦曾經歷過痛苦的階段,林國灃透露,近年諾亞在海外的認受性大大提高,最近全球招聘10名實習生,收到的相關申請多達400個。

諾亞財富集團為內地首家在紐約交易所上市的財富管理機構,亦是內地唯一具有投資級別的財富管理公司。

林國灃曾為麥肯錫全球董事合夥人,當年香港籌組成立私人財富管理公會,亦有份出謀獻策。他認為,現時不少中資機構想進軍私人財富管理市場分一杯羮,情況可能與過去10多年不少海外私人財富管理機構進入亞洲市場一樣,若缺乏適當策略及營運模式,最終可能須撤離市場。

配合監管發展 行業或整固

儘管內地金融機構積極來港發展私人財富管理業務,但他認為,未來市場由中資機構雄霸的機會不大,全球私銀及財富管理機構並無獨大或者由幾家獨大的情況,在百花齊放下,可按彼此不同的優勢各自發展。

不過,在新的監管及經營環境下,無論中資或外資,都要不斷改善,否則亦要退出,故不排除市場仍會出現整固。

另一方面,私人財富管理公會行政委員會主席盧彩雲稱,現時私人財富管理行業面對的監管要求不斷增加,其他包括人手、系統及合規等成本上升,市場仍然有機會出現調整,但「過往幾年,每逢有銀行撤出市場出售業務,市場反應踴躍,很多銀行都想買」,反映市場看好業務前景。

採訪、撰文:陳玉珍

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