2018年3月19日
如何為退休後的生活保障做好投資安排,愈來愈受「打工仔」重視。普信(T. Rowe Price)集團亞洲(日本除外)分銷業務總監陳愛詩【圖】接受訪問時指出,根據目標退休時間作投資配置的退休基金,在美國相當流行,如何將這類基金引入亞洲值得研究。
「這類基金在美國,很多零售客戶都有買,基金可以根據投資者何時退休,作出適合的資產配置。」陳愛詩說,普信冀研究如何將這類退休基金引入亞洲,可根據不同地區的一般退休時間、消費習慣等因素,設計出多款基金供投資者選擇。
港市場具發展潛力
陳愛詩表示,目前這類退休基金在亞洲尚未流行,區內投資者傾向選擇保險產品,以安排退休保障。而且有關基金的年期長,需要讓客戶及中介人多加了解。但她認為,這類基金在本港應有發展潛力,而且不一定只為退休目標,也可以儲蓄或升學等為目標。她稱,近年以收息為目標的混合基金深受投資者歡迎,尤其在低息環境下,投資者對收益有興趣。隨着去年股市表現理想,基金投資者也增加對股票的配置,當中尤以科技股受到青睞。
普信在本港也有銷售環球科技股票基金,然而市面上愈來愈多細分主題的科技基金,例如專門投資人工智能或區塊鏈主題等。問及對投資範疇較廣的科技基金會否構成威脅時,陳愛詩指,普信的科技基金包含人工智能、互聯網、網絡安全以至遊戲等不同範疇,不會狹窄地專注個別主題,讓基金經理有選股的空間。以她所見,確實有些投資者偏好個別主題的科技基金,然而兩者之間未見任何一方有較明顯的銷售優勢。普信過去專注機構客戶及私人銀行客戶,近年開始進軍零售基金市場,現時已推出10隻證監會認可的零售基金,期望未來有更多新產品推出。
採訪、撰文:劉思敏
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