« 返回前頁列印

2020年7月6日

資衡合一 司徒偉傑

定期調整投資計劃

放大圖片
一連兩周探討了投資計劃的3個R,即回報與風險(Return & Risk)及適當的資產配置(Right Mix)。認清了自己的投資目標和風險承受能力,並透過資產配置,建構配合目標的投資組合後,一個完整的投資計劃的最後兩步為再平衡(Rebalancing)及檢討(Review)。 3月時,本欄在〈淺談投資組合再平衡〉一文中建議讀者賣出表現較好的資產、買入表現較差的資產,以保持組合內各項資產的佔比不變。這樣做,不但能夠達到投資者夢寐以求的低買高賣,更重要的是避免投資策略偏離原本設定。 再平衡免偏離原本策略 具體而言,投資者可以定期進行再平衡操作(例如每半年或一年),或者為組合內的資產佔比設定上限及 ...

(節錄)全文共1079字