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2020年1月11日

市場御言

機械理財顧問勢不可擋?

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自2008年金融海嘯後,金融科技(FinTech)迅速崛起,不少傳統金融業的人才轉投金融科技領域,根據畢馬威的研究顯示,金融科技公司的全球投資金額從2017年的508億美元急增至2018年的1118億美元,增幅超過一倍。 其中,機械理財顧問(Robo-advisors)是金融科技中的重要一環。機械理財顧問泛指自動化數位投資顧問程式,一般以線上問卷方式蒐集客戶的投資目標、投資年期、收入、資產及風險承受能力等資料,然後根據這些資訊為客戶建立及管理投資組合。 機械理財顧問早於2008年由Betterment和Wealthfront在美國市場推出,近年仍然錄得高增長。根據國際調研機構Statista的 ...

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