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2017年5月24日

理財方略 呂詩劍

生命周期投資法助迎接挑戰

退休儲蓄作為安享晚年的儲備金,需要經年累月準備。強積金預設投資策略(DIS)大大改變了香港的退休金制度,其中一個原因是為退休儲蓄切實執行生命周期投資法的多個理念:紀律、風險承受程度及投資年期、自動調整投資組合。 如成員未有選擇強積金計劃的基金,預設投資策略將按計劃成員的年齡進行投資,並會隨着成員接近退休年齡而自動降低投資風險。 資產配置的決定是達致投資目標的基石,惟必須於不斷變化的市場環境中持之以恒,方可達到預期效果。生命周期投資法協助投資者在人生不同的階段調節資產配置,管理投資組合的風險,避免於市況波動期間更改資產配置比重。 勿為最大回報罔顧風險 就退休投資而言,不應以退休時可取得最大的財富 ...

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