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2015年5月20日

梁繼昌 專業為公

香港是洗黑錢中心?

巴塞爾管治研究院2014年公布一份有關清洗黑錢風險程度評估的排行榜,香港在162個國家(及地區)之中排名90,屬中游分子,風險低於排名70的中國和76的日本。

財經事務及庫務局負責統籌香港整體打擊清洗黑錢/反恐融資的政策(包括實施國際反洗黑錢機構「財務行動特別組織」﹝Financial Action Task Force﹞的標準),政策的執行則由警務處轄下的聯合財富情報組負責,包括專責接收、分析及發布「可疑交易報告」、管理可疑交易舉報機制,以及執行落實有效的措施打擊清洗黑錢等。

根據聯合財富情報組提供的資料,香港可疑交易報告數字由2004年的14029宗飆升至2013年的32907宗,其中超過八成是經由銀行(27328宗)舉報,指定的非金融行業以律師行最高(235宗)。相關升幅固然有大眾對清洗黑錢的意識和了解提高的因素,但香港作為國際金融中心,亦是中國內地資金「走出去」的窗口,世界各地的資金出入頻繁,愈來愈多不法之徒企圖透過國際貿易、投資,甚至走私等途徑在港進行清洗黑錢活動的風險亦不應低估。

金融機構既是目前舉報可疑交易報告的主要來源,也相當於香港打擊清洗黑錢的實際主要把關人。政府於2012年4月制定《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集(金融機構)條例》(第615章),進一步訂明香港金融機構在客戶盡職審查及備存紀錄的反清洗黑錢措施,優化可疑交易報告內容,旨在更加有效打擊清洗黑錢在融資方面的工作。金融管理局亦對業界發出非常詳細全面的指引,協助認可機構制訂有效管控措施,包括委任負責監督的高層及合規洗黑錢報告主任,以及制訂以風險為本的客戶盡職審查及持續監察措施的準則和程序、職員培訓等。

不過,一些同樣具有監察和舉報責任的非金融機構,卻似乎缺乏一套完善的程序指引,致使舉報洗黑錢的任務未有得到相關企業和從業員應有的重視,成效不彰。例如地產代理監管局只規定地產代理採取簡單的核實客戶身份程序和文件保存安排,至於如何訂立有效和規範的反洗黑錢管制程序,卻丟給企業管理層各司各法、各自修行。因此,地產代理行目前所扮演的只是保存簡單資料紀錄的角色。香港來自地產界的可疑交易報告數字持續偏低(2013全年12宗),不敢說完全是由於香港地產代理行業在客戶盡職調查、職員培訓等方面的不足所致,但以2013年全年共70503宗樓宇買賣合約中,卻只有12宗懷疑利用樓宇買賣清洗黑錢的個案。

在國際金融活動日益頻繁與複雜的背景下,我一直倡議政府應成立一個完全獨立於現行架構的法定機構,以期更有效地統籌打擊洗黑錢的政策及措施,加強尤其是非金融機構在打擊洗黑錢的力度和作用。政府也可以考慮參考英國的模式,通過賦予這個獨立法定機構執法權力,使之集執法及全面督導的角色,讓目前定位為協調及資料蒐集組織的聯合財富情報組升格為有權有責的法例執行人及政策推動者。

立法會議員

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